Кем лицензия выдаётся банку

Оглавление:

Глава 1. Общие положения

Глава 1. Общие положения

1.1. Кредитная организация создается на основе любой формы собственности как хозяйственное общество (акционерное общество, общество с ограниченной ответственностью или общество с дополнительной ответственностью).

Информация об изменениях:

Пункт 1.2 изменен с 14 ноября 2017 г. — Указание Банка России от 11 августа 2017 г. N 4487-У

1.2. Кредитная организация совершает банковские операции на основании лицензии на осуществление банковских операций, выданной Центральным банком Российской Федерации.

Лицензия на осуществление банковских операций выдается на бланке, защищенном от подделок, содержит перечень банковских операций, номер и дату выдачи лицензии. Номер лицензии на осуществление банковских операций, выдаваемой банку с универсальной лицензией (банку с базовой лицензией), идентичен регистрационному номеру такого банка, присвоенному Банком России. Номер лицензии на осуществление банковских операций, выдаваемой расчетной небанковской кредитной организации и небанковской кредитной организации, имеющей право на осуществление переводов денежных средств без открытия банковских счетов и связанных с ними иных банковских операций, включает в себя регистрационный номер такой небанковской кредитной организации, присвоенный Банком России, с добавлением через знак «-» префикса «К». Номер лицензии на осуществление банковских операций, выдаваемой небанковской кредитной организации, осуществляющей депозитно-кредитные операции, включает в себя регистрационный номер такой небанковской кредитной организации, присвоенный Банком России, с добавлением через знак «-» префикса «Д». Номер лицензии на осуществление банковских операций, выдаваемой небанковской кредитной организации — центральному контрагенту, включает в себя регистрационный номер такой небанковской кредитной организации, присвоенный Банком России, с добавлением через знак «-» префикса «ЦК».

Лицензия на осуществление банковских операций подписывается Председателем Банка России или первым заместителем (заместителем) Председателя Банка России, курирующим вопросы государственной регистрации кредитных организаций и выдачи лицензий на осуществление банковских операций, либо лицами, их замещающими. Подпись скрепляется печатью Банка России с изображением Государственного герба Российской Федерации.

1.3. Банк России принимает решение о государственной регистрации кредитных организаций, осуществляет взаимодействие по вопросам государственной регистрации кредитных организаций с Федеральной налоговой службой, ее территориальными органами (далее — уполномоченный регистрирующий орган), выдает кредитным организациям лицензии на осуществление банковских операций, ведет реестр выданных лицензий на осуществление банковских операций и Книгу государственной регистрации кредитных организаций в целях осуществления контрольных и надзорных функций.

Информация об изменениях:

Указанием Банка России от 22 июля 2013 г. N 3029-У пункт 1.4 изложен в новой редакции

1.4. Документы, представляемые в соответствии с настоящей Инструкцией, могут быть направлены в Банк России (территориальные учреждения Банка России) в форме электронных документов в порядке, определенном Банком России. В таком случае взаимодействие между кредитной организацией, территориальным учреждением Банка России и Банком России осуществляется в электронном виде.

В случае представления документов, указанных в абзаце первом настоящего пункта, в форме электронных документов кредитная организация обязана по письменному запросу территориального учреждения Банка России представить документы, предусмотренные Федеральным законом «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей», на бумажном носителе в течение трех календарных дней с момента получения указанного запроса в количестве экземпляров, предусмотренных Федеральным законом «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей».

Свидетельство Банка России о государственной регистрации, лицензия на осуществление банковских операций направляются кредитной организации на бумажном носителе, а в случае представления документов, указанных в абзаце первом настоящего пункта, в форме электронных документов — в форме электронного документа и на бумажном носителе.

Информация об изменениях:

Указанием Банка России от 22 июля 2013 г. N 3029-У глава 1 дополнена пунктом 1.5

1.5. Копии полученных территориальным учреждением Банка России документов уполномоченного регистрирующего органа (в том числе в форме электронных документов) остаются в территориальном учреждении Банка России.

Информация об изменениях:

Указанием Банка России от 24 апреля 2017 г. N 4359-У глава 1 дополнена пунктом 1.6

1.6. По решению Председателя Банка России или первого заместителя (заместителя) Председателя Банка России, непосредственно координирующего и контролирующего работу Департамента допуска и прекращения деятельности финансовых организаций Банка России, полномочия территориальных учреждений Банка России по государственной регистрации кредитных организаций и лицензированию банковской деятельности могут быть переданы в центральный аппарат Банка России (с определением Департамента допуска и прекращения деятельности финансовых организаций Банка России структурным подразделением Банка России, уполномоченным на рассмотрение комплектов документов, предусмотренных главами 3, 6-8, 14-17, 20 и 26-28 настоящей Инструкции).

Кем лицензия выдаётся банку

Лицензия на осуществление банковской деятельности – специальный документ, который позволяет субъекту осуществлять деятельность по привлечению вкладов, выдаче кредитов и другие виды банковской деятельности.

Срок выдачи лицензии:
Банковская лицензия выдается в течение 30 дней.

Срок действия лицензии:
Формально банковская лицензия является бессрочной. Тем не менее, Национальный банк проводит регулярные плановые проверки (не часто, один раз в год) из-за которой банковская лицензия может быть отозвана.

Банковскую лицензию в Украине выдает Национальный банк Украины.

Банковскую лицензию получить очень сложно. Учреждения должны отвечать десяткам требований. Не зря Национальный банк Украины и банковская система Украины считаются одной из самых надежных в мире.

Некоторые требования для получения банковской лицензии:

  • получить банковскую лицензию возможно только тогда, когда первоначальный уставной капитал составляет не менее чем 10 миллионов Евро;
  • требуется наличия помещений, программного обеспечения и персонала соответствующей квалификации для начала работы банка;
  • оформить банковскую лицензию возможно только при наличии по крайней мере трех членов правления с соответствующим образованием и опытом управления. Все члены правления утверждаются Национальным банком Украины.

Регистрация и лицензирование банков является наиболее важными функциями банковского надзора. Они предназначены для ограничения или расширения банковской деятельности в соответствии с требованиями применимых законов и положений национального банка Украины.

Регистрация банка является завершенной в момент внесения соответствующей записи в «Республиканской книги регистрации банков и кредитно-банковских учреждений». Это означает создание в соответствии с законодательством Украины специфического юридического лица – банковского учреждения. Обратный процесс – соответствующая запись в Республиканской книге показывает, что банк как юридическое лицо прекратило свое существование.

Коммерческие банки различных видов и форм собственности создаются в форме публичных акционерных обществ в соответствии с законами Украины «О банках и банковской деятельности», «О хозяйственных обществах», «Об акционерных обществах» «О ценных бумагах и фондовом рынке», другими законодательными актами Украины и нормативными актами Национального банка Украины. Коммерческий банк создается и приобретает статус юридического лица с момента его регистрации в Национальном банке Украины.

Учредителями, акционерами (участниками) коммерческого банка могут быть украинские и иностранные юридические и физические лица, за исключением советов всех уровней и органов исполнительной власти, политических и профсоюзных организаций, союзов и политических партий, государственных фондов.

В соответствии с Законом Украины «О банках и банковской деятельности» определяется минимальный размер уставного капитала банка не менее 10 миллионов Евро.

Уставный капитал коммерческого банка формируется только за счет собственных средств участников (акционеров). Не следует использовать для формирования уставного фонда в коммерческом банке бюджетные средств, средства, полученные в кредит и в залог. Банкам не разрешается увеличивать уставный капитал за счет нераспределенной прибыли и средств других фондов, а также увеличивать уставный капитал для покрытия убытков. Вклад участников (акционеров) в уставной капитал банка вносится только в виде денежных средств в национальной валюте Украины.

Для регистрации коммерческого банка в течение двух недель после проверки финансового состояния его учредителей в региональное отделение НБУ по месту регистрации банка подаются следующие документы:

  • заявление о регистрации банка;
  • Меморандум, подписанный учредителями банка;
  • Устав банка;
  • протокол учредительного собрания;
  • экономическое обоснование и цели создания банка;
  • аудиторское заключение по финансовом состоянии и платежеспособности учредителей;
  • бухгалтерская и финансовая отчетность участников (учредителей) банка;
  • о наличие руководителей банка (Председатель правления и главный бухгалтер);
  • копии платежного документа о внесении платы за регистрацию банка;
  • копию отчета о проведении открытой подписки на акции;
  • договор о предоставлении помещений для размещения банка;
  • учредительные документы акционеров;
  • копию решения органов Антимонопольного комитета Украины о согласии на создание банка в случаях, предусмотренных действующим законодательством.

Региональное отделение НБУ по месту нахождения коммерческого банка в течение двух недель с момента получения полного пакета документов готовит заключение о следующем:

  • финансовом положении, платежеспособности и репутации акционеров (участников) банка, наличии свободных собственных средств для внесения в уставный фонд банка, о подтверждение о вкладе временного счета для средств банка в уставный фонд каждого акционера (член) в размерах, предусмотренных законом;
  • наличия помещений для размещения банка;
  • Профессиональной пригодности и репутация Председатель Исполнительного органа (правления) банка и главный бухгалтер банка.

Пакет документов, в том числе Устава банка в 4 экземплярах и заключение областного управления Национального банка Украины, национального банка Украины.

Документы для регистрации банка рассматриваются Департаментом регистрации и лицензирования банков, юридическим департаментом, и (при необходимости) другими департаментами и Комиссией Национального банка Украины по вопросам надзора и регулирования деятельности банков.

Решение о регистрации коммерческого банка, созданного с участием иностранного капитала, принимается Правлением Национального банка Украины, а коммерческого банка, созданного с участием украинского капитала — Комиссией по надзору и регулированию деятельности банков. Регистрация осуществляется путем внесения соответствующих записей в Республиканской книге регистрации банков, валютных бирж и других финансово кредитных учреждений в месячный срок с момента получения всех необходимых документов.

Национальный банк Украины может отказать в регистрации коммерческого банка в случае нарушения порядка создания, несоответствия их Устава и других учредительных документов законодательству Украины, неудовлетворительного финансового состояния, которое несет угрозу интересам вкладчиков и кредиторов банка, а также в связи с профессиональным несоответствия рекомендованного руководства банка, отсутствие надлежащей материально-технической базы.

Решение об отказе в регистрации коммерческого банка может быть обжаловано в суде.

Коммерческие банки, зарегистрированные Национальным банком Украины, могут открывать филиалы и представительства после получения соответствующей лицензии Национального банка Украины при условии, что с момента ее получения до момента открытия филиала ими не нарушены требования, на которых была получена лицензия.

Филиал банка – банковское учреждение, которое не является юридическим лицом, действует на основе отдельного положения, действует от имени головного банка, имеет субкорреспондентский счет и МФО и осуществляет банковские операции, предусмотренные положением о филиале, при наличии соответственно оформленного поручения головного банка и разрешения на проведение операций, выданного региональным управлением Национального банка Украины по местонахождению банка.

Смотрите так же:  Налоговые льготы для пенсионеров тюмень

Представительство банка – банковское учреждение, который которое не является юридическим лицом, действует на основе отдельного положения, действует от имени головного банка и ним финансируется. Представительство банка не имеет права осуществлять банковские операции.

Лицензирование банковской деятельности заключается в предоставлении банкам официального разрешения на осуществление определенных банковских операций.

При выдаче лицензий учитывается общая сумма капитала (уставный и общий), его финансовое состояние, соблюдение банком установленных финансовых нормативов, срок его деятельности на финансовом рынке, профессиональная пригодность руководителей и позитивные заключения независимого аудита.

Лицензирование банковской деятельности осуществляется с целью допуска на рынок банковских услуг коммерческих банков и банковских учреждений, условия которых отвечают установленным Национальным банком Украины обязательным требованиям и не угрожают интересам их клиентов.

Коммерческие банки (юридические лица) имеют право совершать банковские операции только после получения соответствующей лицензии Национального банка Украины. Филиалы коммерческих банков проводят банковские операции при наличии соответственно оформленного поручения головного банка и разрешения регионального управления Национального банка Украины по местонахождению банка.

Операциями банков, которые подлежат лицензированию, считаются банковские операции, перечисленные в статье 3 Закона Украины «О банках и банковской деятельности» и другие операции с разрешения Национального банка Украины.

НБУ предоставляет банкам лицензии на осуществление ряда операций с наличными, расчетные, активные, пассивные операции с валютными ценностями и другие операции.

Закон запрещает осуществление банковских операций теми хозяйствующими субъектами, которые не имеют банковской лицензии, а также предусматривает полномочия органов надзора по проведению расследования по тем субъектам, относительно которых имеются подозрения, что они проводят банковские операции, не имея на это право.

В случае изменения объема капитала банка, его финансового положения и других условий Национальный банк Украины может пересмотреть перечень пунктов лицензии на выполнение банковских операций в установленном порядке.

НБУ выдает вновь созданным банкам лицензии, на выполнение банковских операций, при условии, что они имеют:

  • профессионально подготовленных руководителей банка (Председатель правления и главный бухгалтер), кандидатуры которых согласованы с Национальным банком Украины;
  • подразделение, которое будет осуществлять соответствующие банковские операции, подразделение внутреннего аудита, укомплектованные профессионально пригодным по квалификации персоналом;
  • соответствующие внутренние документы банка, регламентирующие осуществление банком деятельности, которая лицензируется Национальным банком Украины;
  • необходимое банковское оборудование, компьютерную технику, программное обеспечение и средства связи, отвечающие требованиям Национального банка Украины;
  • помещение банка, которое удовлетворяет требованиям, установленным Национальным банком Украины или заключенный договор на аренду помещений на срок не менее 5 лет, или свидетельство о праве собственности на помещения.

Национальный банк Украины выдает работающим банкам лицензии на расширения их деятельности, если они придерживаются следующих обязательных условий:

  • Уставный капитал банка зарегистрирован и фактически оплачен в размере не менее установленного Национальным банком Украины;
  • формирование резервного фонда банка отвечает требованиям действующего законодательства и нормативных актов Национального банка Украины, Уставу банка;
  • формирование резерва для покрытия возможных затрат по кредитам отвечает требованиям действующего законодательства, нормативных актов Национального банка Украины. Внутренние документы банка о порядке формирования таких резервов не должны противоречить требованиям Национального банка Украины;
  • банк придерживается экономических нормативов, установленных Национальным банком Украины на протяжении шести месяцев, предшествующих его обращению в Национальный банк Украины;
  • обеспечивается стабильная безубыточная деятельность банка в течение шести месяцев, предшествующих его обращению в Национальный банк Украины о предоставлении лицензии;
  • состояние кредитного портфеля банка не угрожает интересам его кредиторов и вкладчиков (сумма безнадежных для возврата кредитов не превышает сумму фактически сформированного резервного и страхового фондов банка;
  • формирование фонда гарантирования вкладов физических лиц соответствует действующему законодательству Украины и нормативным актами НБУ;
  • положительное заключение независимого аудитора о деятельности банка за финансовый год, предшествующий обрашению Банка в НБУ;
  • банковские операции, который лицензируются НБУ не могут негативно повлиять на деятельность банка;
  • отсутствие нарушений действующего законодательства, нормативных актов НБУ и внутренних документов банка.

Для получения лицензии вновь созданные банки подают следующие документы в НБУ:

  • ходатайство банка о выдаче лицензии на осуществление банковских операций;
  • бизнес-план банка на первые три года своей деятельности;
  • профессиональная пригодность руководителей соответствующих подразделений;
  • заключение регионального управления НБУ, относительно технической готовности и наличие квалифицированного персонала.

Решение о выдаче лицензии принимается Комиссией по надзору и регулированию деятельности банков.

Отзыв лицензии на выполнение банковских операций является крайней мерой Национального банка Украины. До применения этой меры НБУ использует меры превентивного характера в соответствии с действующими законами и положениями национального банка Украины.

Лицензия на выполнение банковских операций (отдельных или всех) может быть отозвана по ходатайству регионального управления Национального банка Украины в случае:

  • обнаружения недостоверных данных, на основании которых была выдана лицензия;
  • задержки начала деятельности, на которую была выдана лицензия, более чем на один год с момента выдачи лицензии;
  • возникновение угрозы интересам кредиторов и вкладчиков банка;
  • выявление нарушений банком требований банковского и антимонопольного законодательства, а также нормативных актов НБУ;
  • убыточной деятельности банка на протяжении 3-х месяцев;
  • систематического нарушения экономических нормативов, установленных Национальным банком Украины, на протяжении 3 месяцев подряд или 6 месяцев в течение года;
  • выполнение операций, на которые не была выдана лицензия;
  • недостоверной информации и отчетности или несвоевременной их предоставления;
  • невыполнения в установленный срок требований НБУ, касающихся деятельности банка и условий, на основании которых была выдана лицензия.

В случае принятия решения Комиссии об отзыве лицензии на выполнение одного или всех видов банковских операций коммерческий банк обязан в день получения такого решения приостановить осуществление новых операций и обеспечить выполнение обязательств банка по осуществлению банковских операций, для которых лицензия была отозвана, перед кредиторами и вкладчиками в соответствии с заключенными договорами. Банк обязан в трехдневный срок вернуть Национальному банку Украины ранее полученную лицензию для замены перечня разрешенных операций.

Подразделения банковского надзора Национального банка Украины и его региональные управления осуществляют постоянный контроль соблюдения требований Национального банка по прекращению операций, для которых были отозваны лицензии. Если банк не прекращает выполнение банковских операций, для которых были отозваны лицензии, Правление Национального банка Украины может принять решение об отмене лицензий на все виды банковских операций.

Решение об отзыве лицензии на все банковские операции принимается Правлением Национального банка Украины исходя из предложений Комиссии по надзору и регулирования деятельности банков

В случае решение об аннулировании лицензии на все виды банковских операций правления Национального банка Украины обязывает учредителей акционеров (участников) Банк для решения двух недель в форме дальнейшего функционирования банка или прекращения его деятельности путем реорганизации или ликвидации.

Если эти требования не выполняются, Совет национального банка Украины на основании предложений Комиссии по надзору и регулирования деятельности банков принимает решение о ликвидации банка.

Решение Правления Национального банка Украины в отношении отзыва лицензии на осуществление всех банковских операций, сообщается всем банкам Украины, а также оповещается во всеукраинских средствах массовой информации.

Нормативные документы, которые регулируют получение лицензии:

Обращайтесь к нам за бесплатными консультациями!

Банковская лицензия

Банковская лицензия — это специальное разрешение Банка России на осуществление банковской деятельности, удостоверяющее право кредитного учреждения на проведение указанных в нем финансовых операций. В РФ, согласно Федеральному закону N 395-1 от 02.12.1990 «О банках и банковской деятельности», все банковские операции производятся на основании лицензии, выдаваемой Банком России, внесенной в реестр. Документ выдаётся без ограничения сроков его действия. Отзыв лицензии осуществляет Центральный банк Российской Федерации.

Виды банковских лицензий

Банк России выдает 8 видов лицензий на осуществление банковских операций:
— лицензия на проведение банковских операций со средствами в рублях без права привлечения средств физических лиц;
— лицензия на осуществление банковских операций со средствами в рублях и иностранной валюте без права привлечения средств физических лиц;
— лицензия на привлечение во вклады и размещение драгоценных металлов без права привлечения во вклады средств физических лиц;
— лицензия на привлечение во вклады средств физических лиц в рублях;
— лицензия на привлечение во вклады средств физических лиц в рублях и иностранной валюте;
— генеральная лицензия;
— лицензия на проведение банковского клиринга;
— лицензия на производство инкассации.

Возврат банковской лицензии

Финансовое учреждение, у которого Центральный банк РФ отозвал разрешение на осуществление банковской деятельности, имеет право на возврат лицензии. Для этого, кредитная организация должна в судебном порядке оспорить действия Банка России. В случае положительного решения, лицензия будет возвращена. Такие прецеденты имели место в судебной практике.

Банк России может по собственной инициативе вернуть банковскую лицензию финансовому учреждению, у которого она была отозвана. Это происходит после устранения всех нарушений в деятельности банка.

Выдача банковских лицензий

Выдача банковских лицензий осуществляется Центральным банком РФ. Для получения документа, разрешающего финансовую деятельность, кредитная организация должна соответствовать целому ряду требований.

Выдача банковских лицензий производится после регистрации финансовой организации, внесения данных о ней в реестр; оплаты 100% уставного капитала; открытия для кредитной организации корреспондентский счет в Банке России. После выполнения всех этих условий, лицензия выдается кредитному учреждению в трехдневный срок.

Генеральная банковская лицензия

Генеральная банковская лицензия — это документ, дающий финансовому учреждению право на осуществление банковских операций с денежными средствами в рублях и иностранной валюте, на привлечение во вклады денежных средств физических и юридических лиц в рублях и иностранной валюте.

Кредитная организация, имеющая генеральную лицензию, может:
— создавать филиалы и дочерние организации на территории иностранного государства;
— размещать в банковские депозиты средства федерального бюджета;
— инвестировать в депозиты в рублях средства пенсионных накоплений и накоплений для жилищного обеспечения военнослужащих;
— участвовать в конкурсе на право выполнения функций агента по размещению государственных сберегательных облигаций и осуществлять ряд других операций.

Лицензия на осуществление банковской деятельности

В лицензии на осуществление банковской деятельности указываются финансовые операции, на проведение которых данная кредитная организация имеет право, а также валюта, в которой эти операции могут осуществляться. Вновь созданному банку могут быть выданы лишь три вида лицензий. После нескольких лет успешной работы и выполнения ряда условий, финансовое учреждение может получить другие виды лицензий. В итоге, все полученные документы можно заменить генеральной лицензией. Осуществление банковской деятельности без лицензии — серьезное правонарушение.

Отзыв банковской лицензии

Отзыв банковской лицензии финансового учреждения осуществляет Банк России. Лишение кредитной организации лицензии производится при ее ликвидации. Основанием для такого решения могут стать систематические нарушения законодательства, допускаемые банком, банкротство, непредоставление отчетности и другие факторы. Информация об отзыве банковской лицензии публикуется в открытых источниках — в прессе, на сайте финансового учреждения. Ежегодно Центральный банк РФ отзывает лицензии у нескольких десятков финансовых учреждений.

Срок банковской лицензии

Банковская лицензия выдается без указания срока ее действия. Финансовое учреждение может осуществлять виды деятельности, указанные в документе, до момента отзыва лицензии Центральным банком РФ и прекращения работы кредитной организации. В документе можно найти только одну дату выдачи лицензии кредитному учреждению. Ежегодно проводятся проверки финансовых организаций, по результатам которых банки могут быть лишены лицензии.

Совет от Сравни.ру: Планируя открыть счет в банке, стоит ознакомиться с лицензией финансового учреждения.

Лицензия – документ установленной государством формы, позволяющий заниматься тем или иным специфическим видом предпринимательской деятельности, которая требует дополнительного контроля со стороны государства.

Смотрите так же:  Отчетность ип на патенте в 2019 году в пфр

На практике лицензиями также сокращённо именуются лицензионные договоры (соглашения), предусматривающие выдачу частноправовых лицензий. Пример: лицензия (разрешение) на строительство.

Зачем нужна лицензия

Оформление лицензии – необходимое условие для ведения предпринимательской деятельности в ряде специфических сфер.

Для получения лицензии необходимо пройти ряд проверок и подготовить пакет необходимой документации.

Лицензирование устанавливается государством только на виды предпринимательства, которые могут представлять опасность для окружающих (прямо либо косвенно). Лицензиаты, следовательно, подпадают под более тщательный контроль.

Виды лицензируемой деятельности

Законодательством Российской Федерации устанавливаются определённые типы лицензий в зависимости от того, к какой именно сфере предпринимательства они относятся.

На сегодняшний день закон выделяет около 50 направлений деятельности, для которых обязательно получение лицензии.

Наиболее типичные виды лицензируемой деятельности:

Продажа алкогольных напитков.

Производство, установка и обслуживание медицинской техники.

Торговля и изготовление наркотических средств (в медицинских целях).

Деятельность, связанная с полётами в космос.

Услуги частных охранных агентств.

Работа в области связи.

Международные пассажирские и грузовые перевозки.

Образовательная деятельность (открытие школ, внешкольных учебных заведений, университетов, техникумов).

На практике различают следующие виды лицензий:

Исключительная лицензия. Этот вид разрешительной документации направлен исключительно на управление имуществом (движимым/недвижимым либо денежными средствами). Особенность данного вида лицензии заключается в том, что её невозможно передать третьему лицу. Она привязана к личности человека, на которого оформлена.

Простая лицензия. Это разрешение привязывается не к субъекту, а к территории. Лицо, которое использует разрешительную документацию такого рода, обладает расширенными полномочиями.

Перекрёстная лицензия позволяет предоставлять патентные права.

Полная лицензия. Чаще всего государство для лицензирования конкретного вида деятельности использует именно этот вид разрешения. Полное разрешение позволяет оперировать нематериальными благами и правами (соответственно, правительство предоставляет разрешение на выполнение тех или иных действий).

Электронная лицензия – вид разрешительной документации, который выдаётся в электронном виде через интернет и не имеет бумажного дубликата.

Сублицензия относится к праву интеллектуальной собственности.

Патент (лицензионное соглашение в области патентов) – документ, регулирующий отношения в научно-технической сфере.

Лицензионный договор (бизнес-лицензия) – соглашение, которое составляется между двумя субъектами, не имещими отношения к государству. Может распространяться как на материальное, так и на нематериальное право.

Открытая лицензия позволяет любое (как коммерческое, так и некоммерческое) использование материальных и нематериальных благ, которые можно получить от объекта, на который распространяется разрешительная документация.

Перечень документов для получения лицензии

Для оформления лицензии требуются:

заявление на получение лицензии, составленное по определённой форме;

копии документов, свидетельствующих о соответствии соискателя лицензии лицензионным требованиям (их перечень определяется положением о лицензировании конкретного вида деятельности);

пакет учредительных документов организации и квитанция об уплате госпошлины за предоставление лицензии.

Порядок получения лицензии

Лицензирование проходит в несколько этапов.

Сначала необходимо оплатить госпошлину, поскольку квитанция о её оплате входит в пакет необходимых документов.

Затем нужно собрать все документы, необходимые для получения лицензии.

Далее оформляется заявление, которое подписывается руководителем организации или иным уполномоченным лицом.

В заявлении указываются:

наименование и организационно-правовая форма компании;

юридический и фактический адрес;

электронный адрес и телефон;

государственный регистрационный номер юридического лица и наименование органа регистрации с указанием его адреса;

ИНН и данные документа о постановке на учет в налоговой инспекции;

лицензируемый вид деятельности;

реквизиты квитанции об уплате госпошлины;

данные документов, подтверждающих соответствие лицензиара требованиям, предъявляемым к лицензируемому виду деятельности.

Заявление вместе с подкрепляющим пакетом документов подается в соответствующий лицензирующий орган.

Если документы приняты на рассмотрение, начинается сама процедура лицензирования. Занимает она 45 дней, считая со дня подачи заявления. За это время лицензирующий орган проверяет все полученные документы и достоверность указанных в них сведений, а также соответствие претендента установленным требованиям.

По окончании процедуры лицензирования оформляется приказ о выдаче лицензии. Через 3 дня после подписания приказа он выдаётся на руки представителю компании.

Проверки на предмет правомерности использования лицензий

Отметим, что государственный орган, выдавший лицензию, будет периодически проверять организацию.

Проверки могут быть как плановыми, так и внеплановыми. График и частота плановых проверок зависит от вида деятельности, обычно они проводятся каждые 1–3 года.

Внеочередные проверки проводятся в случаях выявления нарушений во время предыдущих проверок, если в орган поступило сообщение о таких нарушениях и т.п.

Если в процессе проведения проверки контролер обнаруживает нарушения, организации даётся 30 дней на то, чтобы их устранить. В противном случае действие лицензии приостанавливается, а данные об выявленном факте нарушения вносятся в специальный реестр.

В случае, если организация не устранит выявленные нарушения по истечении этого срока, лицензия аннулируется.

Закон Республики Казахстан от 31.08.1995 N 2444
«О банках и банковской деятельности в Республике Казахстан»

Раздел I. Основания и условия создания и деятельности банков

Глава 2. Создание банка и осуществление банковской деятельности

Статья 26. Лицензирование банковских операций

1. Лицензии на проведение банковских, а также иных установленных настоящим Законом операций выдаются уполномоченным органом или Национальным Банком в пределах их компетенции и в порядке, установленном уполномоченным органом, Национальным Банком, в соответствии с требованиями настоящего Закона.

Лицензии на проведение банковских и иных операций, предусмотренных статьей 52-5 настоящего Закона, выдаются уполномоченным органом только исламским банкам.

Национальный банк или уполномоченный орган вправе при выдаче лицензии уточнять наименования разрешенных к осуществлению банками операций в соответствии с законодательством Республики Казахстан.

За выдачу лицензии взимается сбор, размеры и порядок уплаты которого определяются законодательством Республики Казахстан.

2. Для получения лицензии на проведение банковских операций в течение одного года со дня государственной регистрации заявитель должен представить:

2) документы, свидетельствующие о выполнении всех организационно-технических мероприятий, в том числе о готовности помещения, оборудования и программного обеспечения по автоматизации бухгалтерского учета и главной бухгалтерской книги, соответствующих требованиям нормативных правовых актов уполномоченного органа и Национального Банка, а также о наличии автоматизированной банковской системы, отвечающей требованиям Национального Банка, и нанять персонал соответствующей квалификации;

3) нотариально засвидетельствованную копию устава и копию свидетельства о государственной регистрации заявителя в качестве юридического лица;

4) копию свидетельства налогоплательщика и статистической карточки;

5) документ, подтверждающий уплату в бюджет лицензионного сбора на право занятия отдельными видами деятельности;

6) документы лиц, предлагаемых на должности руководящих работников банка в соответствии с требованиями статьи 20 настоящего Закона;

7) положение о службе внутреннего аудита, утвержденное советом директоров банка;

8) положение о кредитном комитете, утвержденное советом директоров банка;

9) штатное расписание (с указанием фамилий, имен и, при наличии, отчеств сотрудников);

10) документы, подтверждающие соответствие программных технических средств банка требованиям уполномоченного органа и законодательства Республики Казахстан о кредитных бюро;

11) копии документов, подтверждающих оплату уставного капитала, минимальный размер которого установлен нормативным правовым актом уполномоченного органа или Национального Банка.

2-1. Для получения лицензии на проведение дополнительных банковских операций действующий банк должен:

1) обеспечить выполнение пруденциальных нормативов в течение трех последовательных месяцев, предшествовавших обращению за получением лицензии на проведение дополнительных банковских операций;

2) обеспечить выполнение требований, установленных уполномоченным органом, в части наличия систем управления рисками и внутреннего контроля;

3) представить правила об общих условиях проведения дополнительных видов банковских операций.

3. Одновременно с заявлением о выдаче лицензии на проведение банковских операций лицензиат обязан представить документы, подтверждающие выполнение требований пункта 2 настоящей статьи, в порядке, установленном нормативными правовыми актами уполномоченного органа или Национального Банка.

Требования, предъявляемые к банку для получения лицензии, предусмотренные подпунктами 2), 10) пункта 2 настоящей статьи, соблюдаются банком при осуществлении банковской деятельности.

4. Заявление о выдаче лицензии на проведение банковских операций должно быть рассмотрено уполномоченным органом или Национальным Банком в течение тридцати рабочих дней со дня представления документов, соответствующих требованиям законодательства Республики Казахстан.

5. Лицензия на проведение банковских операций в национальной и (или) иностранной валюте выдается на неограниченный срок.

6. Лицензия на проведение банковских операций не подлежит передаче третьим лицам.

7. Все виды банковских операций могут осуществляться только при наличии прямого указания в лицензии на право их проведения.

8. Решение о предоставлении лицензии на проведение банковских операций публикуется в официальных изданиях уполномоченного органа или Национального Банка.

9. Удостоверенная надлежащим образом копия лицензии на проведение банковских операций подлежит размещению в месте, доступном для обозрения клиентам банка.

Лицензирование деятельности

Лицензия — это разрешение на право осуществлять конкретный вид деятельности, которое выдается специальным лицензирующим органом. Для получения лицензии соискатель должен соответствовать определенным требованиям и оплатить госпошлину.

Кому нужно получать лицензию?

В статье 12 закона «О лицензировании отдельных видов деятельности» от 04.05.2011 № 99-ФЗ приводится перечень видов деятельности, на которые требуются лицензии. Всего их 51, среди них:

  • деятельность, связанная с шифрованием и защитой информации;
  • деятельность, связанная с оружием и военной техникой;
  • производство лекарств и медтехники;
  • охранная и детективная деятельность;
  • оказание услуг связи, телевидение и радиовещание;
  • деятельность по изготовлению экземпляров аудиовизуальных произведений, компьютерных программ, баз данных и фонограмм на любых носителях;
  • образовательная деятельность;
  • фармацевтическая и медицинская деятельность;
  • перевозки водным и воздушным транспортом;
  • перевозки железнодорожным транспортом пассажиров и опасных грузов;
  • перевозки пассажиров автотранспортом, оборудованным для перевозок более восьми человек.

Кроме этого существует ряд видов деятельности, подлежащих лицензированию, которые регулируются отдельными законами, такие как деятельность кредитных организаций и участников рынка ценных бумаг, страховая деятельность и деятельность по производству и обороту этилового спирта, алкогольной и спиртосодержащей продукции (ст. 1 закона № 99-ФЗ).

Если вы обнаружили в этих списках ту деятельность, которой планируете заниматься, надо будет получить на нее лицензию. Для малого бизнеса актуальным является получение лицензий на образовательную, медицинскую, охранную деятельность, пассажирские перевозки (в порядке, предусмотренным законом № 99-ФЗ) и получение лицензии на розничную торговлю алкоголем, которую мы рассмотрим отдельно.

Куда обращаться за получением лицензии?

Выдают лицензии территориальные отделения специальных лицензирующих органов, которые указаны в Постановлении Правительства от 21 ноября 2011 г. № 957, некоторые из них мы укажем в таблице:

Вид деятельности

Лицензирующий орган

Частная охранная и детективная деятельность

Медицинская и фармацевтическая деятельность, производство лекарств

Пассажирские перевозки автомобильным транспортом

Лицензии на право розничной торговли алкоголем выдает Федеральная служба по регулированию алкогольного рынка. Контакты региональных управлений Росалкогольрегулирования можно найти на этом сайте .

Лицензионные требования

Лицензию можно получить лишь при условии соблюдения определенных требований: наличие технической базы (помещения, оборудование, специальная документация); работников необходимой квалификации и специальности; системы производственного контроля; размер уставного капитала и др. Приводятся эти требования по каждому виду лицензируемой деятельности в отдельных Положениях, утверждаемых постановлениями Правительства.

Например, лицензионные требования к перевозке пассажиров автотранспортом указаны в постановлении Правительства от 2 апреля 2012 г. № 280. Соискатель такой лицензии должен иметь:

  • транспортные средства, соответствующие техническим требованиям для перевозки пассажиров и оснащенные аппаратурой спутниковой навигации ГЛОНАСС;
  • помещения и оборудование для техобслуживания и ремонта транспортных средств;
  • водителей транспортных средств, заключивших с ним трудовой договор или договор об оказании услуг, имеющих необходимые квалификацию и стаж работы, а также прошедших медицинское освидетельствование;
  • специалиста, осуществляющего предрейсовый медицинский осмотр водителей транспортных средств или наличие договора с медицинской организацией или ИП, имеющими соответствующую лицензию.
Смотрите так же:  Как узнать есть ли у человека завещание

С требованиями к выдаче лицензий по вашему виду деятельности вы можете ознакомиться, обратившись в соответствующий лицензирующий орган. Требования к получению лицензии на продажу алкоголя мы рассмотрим ниже, в отдельном разделе.

Документы для получения лицензии

В лицензирующий орган надо подать заявление о выдаче лицензии и пакет подтверждающих документов, указанных в ст. 13 закона от 04.05.2011 № 99-ФЗ. Учитывая, что лицензированию подлежат виды деятельности, контролируемые разными службами, формы таких заявлений будут отличаться. Для примера мы предлагаем вам ознакомиться с заявлением на получение лицензии для пассажирских автоперевозок.

В заявлении должны быть указаны наименование, организационно-правовая форма, место нахождения соискателя; лицензируемый вид деятельности; ИНН; данные выписки из ЕГРИП или ЕГРЮЛ; сведения об оплате госпошлины.

Кроме заявления подаются копии документов, перечень которых определяется положением о лицензировании конкретного вида деятельности и которые свидетельствуют о соответствии соискателя лицензионным требованиям, а также опись всех документов. О том, какие именно нужны документы, надо узнавать в лицензирующем органе или самостоятельно найти соответствующий нормативно-правовой акт.

Необходимость представления нотариально заверенных учредительных документов отменена законом от 14.10.2014 № 307-ФЗ, поэтому если от вас требуют такие копии (а они по-прежнему указаны в некоторых Административных регламентах для получения лицензий), вы можете отказаться от выполнения такого требования, ссылаясь на этот закон.

Перечень сведений, указываемых в заявлении, и список документов, прилагаемых к нему, является исчерпывающим (ст. 13 (4) закона от 04.05.2011 № 99-ФЗ), то есть от вас не должны требовать другие документы.

Сколько стоит лицензия?

Размер государственной пошлины за лицензию установлен статьей 333.33 НК РФ. Статья очень большая, поэтому подскажем, где искать. Находим пункт 1 подпункт 92. Размер госпошлины составляет 7 500 рублей для всех видов лицензируемой деятельности, за исключением:

  • банковских операций (0,1 % уставного капитала, но не более 500 тыс. рублей);
  • производство, хранение, закупку, поставки этилового спирта и алкогольной продукции (от 800 тыс. до 9,5 млн. рублей);
  • розничная продажа алкогольной продукции — 65 тыс. рублей за каждый год срока действия лицензии;
  • предпринимательской деятельности по управлению многоквартирными домами — 30 тыс. рублей.

Обращаем ваше внимание – госпошлина оплачивается один раз за весь срок действия лицензии. В общем случае срок лицензии не ограничен, но по некоторым видам деятельности он установлен (с возможностью продления), например, срок алкогольной лицензии не должен превышать пять лет.

При отказе в выдаче лицензии госпошлина не возвращается. В 2013 году в Конституционном суде рассматривалось дело о возврате заявителю 40 тыс. рублей в связи с отказом в выдаче лицензии на розничную продажу алкоголя (Постановление КС от 23.05.2013 № 11-П). По этому вопросу даже сами судьи не пришли к согласию, один из них высказал особое мнение, суть которого «Формально правильно, но по сути — издевательство». Исходя из этого, прежде чем оплачивать лицензию, рекомендуем сначала обратиться в соответствующий лицензирующий орган, чтобы убедиться, что вы сможете соблюсти необходимые требования для ее получения.

Как получить лицензию?

После того, как вы нашли контакты лицензирующего органа, подготовили необходимые документы и уплатили госпошлину, надо обратиться за получением лицензии. Документы можно подать:

  • лично, при визите в лицензирующий орган;
  • заказным письмом с уведомлением о вручении;
  • в форме электронного документа, подписанного электронной подписью.

При получении документов соискателю лицензии выдается копия описи с отметкой о дате приема (лично или заказным письмом с уведомлением о вручении). Если в поданном пакете документов обнаруживается неполный комплект или нарушение требований, то в течение трех рабочих дней со дня приема заявления соискателю вручается (высылается) уведомление о необходимости устранить нарушения в тридцатидневный срок. После устранения нарушений мотивированное решение о рассмотрении заявления на лицензию или о возврате заявления принимается в течение трех рабочих дней.

Если же претензий к документам не было, то решение о выдаче лицензии выносится в течение пяти рабочих дней, а сама лицензия вручается лицензиату или направляется ему заказным письмом с уведомлением в течение трех рабочих дней после этого решения. Возможно получение лицензии и в форме электронного документа, если было указано в заявлении.

В выдаче лицензии могут отказать, тогда в решении об этом должны быть указаны мотивы отказа со ссылками на нормативно-правовые акты или реквизиты акта проверки соискателя лицензии, если отказ был основан на несоответствии лицензионным требованиям.

Выдается лицензия по типовой форме, утвержденной постановлением Правительства РФ от 6 октября 2011 г. № 826 . Если лицензия был испорчена или утеряна, то можно получить ее дубликат в порядке, предусмотренном статьей 17 закона № 99-ФЗ.

Действует лицензия на территории всей Российской федерации, но если лицензиат меняет регион деятельности, то должен сообщить об этом в лицензирующий орган того субъекта РФ (край, область, республика), где он собирается работать.

Как получить лицензию на алкоголь?

Розничная торговля алкогольными напитками, включая пиво – это достаточно популярный вид деятельности наших пользователей, поэтому расскажем подробнее, как получить лицензию на алкоголь. Регулирует лицензирование этого вида деятельности специальный закон № 171-ФЗ от 22 ноября 1995 года. Сначала внесем ясность в вопрос продажи пива (а также пивных напитков, сидра, пуаре, медовухи).

Пиво является алкогольной продукцией, но его реализацию регулируют отдельные положения закона. На продажу пива не распространяются особые требования к розничной продаже и потреблению алкогольной продукции, указанных в статье 16 закона № 171-ФЗ, и для продажи пива не нужна лицензия.

С 2013 года продавать пиво можно лишь в стационарных объектах (магазинах), но к их площади нет определенных требований, как для реализации другой алкогольной продукции. В городских поселениях для продажи пива необходимо применять кассовый аппарат даже на режимах ЕНВД и ПСН. И еще одно отличие пива от другого алкоголя – его могут реализовывать не только организации, но и индивидуальные предприниматели.

Что касается алкоголя в целом, то получение лицензии на его производство и оборот кроме закона № 171-ФЗ регулирует еще и специальный Административный регламент. Документы для получения лицензии на производство алкоголя отличаются от тех, что подают на получение лицензий для других видов деятельности. В нашей статье мы рассмотрим лицензионные требования только к розничной продаже алкоголя, т.к. требования к его производству, хранению и оптовому обороту имеет смысл рассматривать отдельно.

Для получения лицензии соискатель должен:

  • быть юридическим лицом (ИП продавать алкоголь, кроме пива, не могут);
  • иметь в собственности или долгосрочной (от года) аренде стационарные торговые объекты и складские помещения;
  • общая площадь таких помещений для розничной продажи алкоголя должна быть не менее 50 кв. м в городских поселениях и не менее 25 кв. м в сельской местности;
  • при продаже алкоголя в городских поселениях лицензиат должен применять кассовый аппарат, даже если он является плательщиком ЕНВД;
  • иметь уставный капитал определенного размера (требование устанавливают региональные лицензирующие органы), но не более 1 млн. рублей.

Региональные лицензирующие органы могут устанавливать и другие дополнительные требования, поэтому прежде чем собирать необходимые документы и оплачивать госпошлину, обратитесь за подробной информацией в соответствующее окружное управление Росалкогольрегулирования. Их контакты, так же как и форму заявления на лицензию вы можете найти в Административном регламенте.

Переоформление, приостановление и возобновление действия лицензии

Если у лицензиата меняются данные, указанные в статье 18 закона № 99-ФЗ, надо обратиться в лицензирующий орган за переоформлением лицензии. Переоформление требуется в случаях:

  • реорганизации юридического лица;
  • изменения личных данных и места жительства ИП;
  • смене юридического адреса и наименовании организации;
  • изменения адреса, по которому осуществляется лицензируемый вид деятельности.

Порядок переоформления лицензии приводится в статье в статье 18 закона № 99-ФЗ, размер госпошлины составляет от 600 до 2600 рублей.

Лицензирующий орган не только выдает лицензии, но и следит за деятельностью лицензиата. Если в процессе плановой или внеплановой проверки обнаружатся нарушения лицензионных требований, то будет вынесено предписание об их устранении, а если это не произойдет в указанный срок, то деятельность лицензии может быть приостановлена (статья 20 закона № 99-ФЗ), На период приостановления вести лицензируемую деятельность запрещено.

После того, как требования лицензирующего органа выполнены, действие лицензии возобновляется. Сведения о приостановлении и возобновлении лицензий вносятся в специальный реестр.

Аннулирование и прекращение действия лицензии

В случае невыполнения требований, из-за которых было вынесено предписание или приостановлена деятельность лицензии, она должна быть аннулирована по иску лицензирующего органа. Действие лицензии прекращается в течение 10 рабочих дней после такого судебного решения.

Деятельность лицензии может быть прекращена и в добровольном порядке, если:

  • подано заявление о прекращении лицензируемого вида деятельности;
  • прекращена деятельность физического лица в качестве ИП;
  • прекращена деятельность юридического лица (за исключением реорганизации).

При прекращении деятельности ИП или юрлица сообщать об этом в лицензирующий орган не надо, это сделает налоговая инспекция.

Ответственность за работу без лицензии

За нарушение законов о лицензировании предусмотрена административная ответственность:

  • за деятельность без лицензии по статье 14.1(2) КоАП РФ: штраф для организаций от 40 до 50 тысяч рублей, для ИП – от 4 до 5 тысяч рублей, при этом допускается конфискация продукции, орудий производства и сырья;
  • за деятельность с нарушением условий выданной лицензии по статье 14.1(3) КоАП РФ: штраф для организаций от 30 до 40 тысяч рублей, для ИП – от 3 до 4 тысяч рублей;
  • за деятельность с грубым нарушением условий выданной лицензии по статье 14.1(4) КоАП РФ: штраф для организаций от 40 до 50 тысяч рублей, для ИП – от 4 до 5 тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до 90 суток;
  • за деятельность без лицензии при производстве и реализации алкоголя по статье 14.1(17) КоАП РФ: от 200 до 300 тысяч рублей с возможностью конфискации продукции, оборудования, сырья, полуфабрикатов, транспортных средств или иных предметов, использованных для производства и оборота.

Если при этом деятельность без лицензии причинила крупный ущерб гражданам, организациям, государству или принесла доход в крупном размере (более 1,5 млн. рублей), то возможно привлечение и к уголовной ответственности по статье 171 УК РФ – штраф до 300 тысяч рублей или арест до шести месяцев.